Cómo verificar una empresa antes de invertir en Estados Unidos

Pide una identidad verificable

• Nombre legal de la firma y de la persona que ofrece el servicio.
• Tipo de actividad: intermediación, asesoría u otra.
• Número de registro, cuando corresponda.
• Sitio y datos de contacto oficiales.

Una marca comercial puede ser distinta de la entidad que mantiene la cuenta. Esa diferencia debe poder explicarse y documentarse.

Consulta el registro fuera del anuncio

Investor.gov dirige a herramientas como IAPD y BrokerCheck para comprobar profesionales y firmas. Lee coincidencias, actividad y antecedentes; no te quedes con una captura enviada por quien vende.

Una empresa real también puede ser suplantada

Ejemplo propio: una persona escribe desde un correo cuyo dominio se parece al de una firma registrada, cambiando una letra. Que la firma exista no autentica ese mensaje. Busca por tu cuenta el contacto oficial y comprueba con la empresa si esa persona, web y oferta corresponden a ella.

No llames únicamente al número incluido en el mensaje que estás investigando. Un registro auténtico tampoco convierte todas las ofertas en productos autorizados ni garantiza rentabilidad.

Antes de transferir dinero

• Identidad de la entidad receptora y relación con el contrato.
• Actividad y supervisión que realmente corresponden.
• Cómo se custodian activos y cómo se retira dinero.
• Costos, riesgos y condiciones por escrito.
• Cobertura FDIC o SIPC, solo si aplica al producto y entidad.

Si los datos no coinciden, pausa la transferencia y resuelve la diferencia por un canal independiente. Otras actividades pueden requerir otros registros; no todas se comprueban con una única herramienta.