Plantilla de inversiones para Google Sheets, gratis

¿La app de mymillionclub.com o la plantilla?

Million Club es una app en español para llevar tus compras y ventas de acciones, opciones y futuros. La hoja de Excel funciona muy bien mientras tus operaciones son pocas y sencillas. Donde empieza a costar trabajo es en las cuentas que se repiten cada vez que vendes. Aquí tienes las dos lado a lado, para que veas cuál encaja contigo.

Las dos te piden lo mismo: escribir tus operaciones. Por ahora, el archivo no se importa automáticamente a la app. Conserva los comprobantes de tu bróker, la empresa donde compras y vendes.

Conoce la app de mymillionclub.com y mira si te quita esas cuentas de encima.

Descarga tu plantilla gratis

Incluye cuatro pestañas: instrucciones, resumen, compras y ventas. Edita las celdas amarillas; las verdes contienen fórmulas.

El resumen muestra la ganancia o pérdida de las ventas y el costo de las acciones que siguen contigo. Ese costo no es su precio actual en el mercado. No incluye cotizaciones automáticas, dividendos, opciones ni cálculos de impuestos.

Cómo usarla en Excel o Google Sheets

1. En Compras, registra cada compra con un código distinto, como C001. Añade fecha, nombre o símbolo, cantidad, precio por acción y comisión.
2. En Ventas, usa el código de la compra de la que salen las acciones y registra fecha, cantidad, precio y comisión. Puedes vender solo una parte.
3. Si una venta usa acciones de dos compras, usa dos filas y reparte la comisión de venta entre ellas, sin contarla dos veces.
4. Revisa las advertencias antes de consultar el resumen. Una venta que tenga errores no se incluye en la ganancia.

En Excel, abre el archivo descargado. En Google Sheets, súbelo a Drive y ábrelo con Hojas de cálculo. Comprueba que el ejemplo conserve sus resultados después de importar: no hemos probado la importación en tu cuenta de Google.

Guarda siempre los comprobantes originales. La plantilla reparte el costo de cada compra entre sus acciones; no decide por ti qué compra debe corresponder a una venta en tus documentos fiscales.

Cómo leer la venta parcial del ejemplo

La comisión de compra de $1 se distribuye proporcionalmente entre 10 acciones. Las 4 vendidas llevan $0.40; las otras 6 conservan $0.60. La venta tiene una comisión propia de $1. No hay impuestos ni otros ajustes en este ejemplo.

Precio de ejecución y precio de mercado

Guarda el precio al que realmente compraste o vendiste. Puedes añadir una cotización actual en otra columna, pero no usarla para reemplazar el precio de una venta pasada.

GOOGLEFINANCE puede devolver cotizaciones e información histórica, con restricciones y retrasos. No equivale al registro de tus ejecuciones.

Cuándo pasar de la hoja a Million Club

La hoja te sirve muy bien mientras compras y vendes de vez en cuando. Puede empezar a pesar si vendes por partes, cuando una venta sale de varias compras o cuando sumas opciones: cada venta te pide buscar códigos, repartir cantidades y revisar que ninguna fórmula se haya movido.

Million Club hace esas cuentas por ti: cada vez que vendes, calcula lo que ganaste, sabe de qué compra salen las acciones y te enseña cómo va tu dinero en el mes o en el año que elijas. Cada semana, además, te prepara un resumen con lo que ganaste, lo que sigue abierto y lo que invertiste. Tú te concentras en tus decisiones, sabiendo que cada venta queda anotada con su resultado y en un solo lugar.

Si quieres verlo con tus propias operaciones, puedes conocer Million Club.

Antes de cambiar, comprueba que la app permite registrar los datos y las operaciones que necesitas. Por ahora, el Excel no se importa automáticamente y no prometemos conexión a tu bróker ni actualización en un clic.

Si prefieres montar tu propia hoja en Excel, mira cómo llevar el control de tus inversiones en Excel. Si dudas entre una app y esta hoja, empieza por las ocho preguntas antes de elegir una app. Y si lo tuyo es Notion, Notion para inversiones cuenta en qué venta se descuadra una plantilla que montas tú.

Para interpretar tu registro, sigue con la diferencia entre una ganancia al vender y una subida de precio o aprende a leer el formulario de tus ventas.