Qué datos guardar de cada operación para no perderlos

Guarda de cada operación la fecha, qué compraste, de qué tipo es, cuántas unidades, a qué precio y, cuando vendas, de qué compra concreta sale lo que vendes. Las opciones piden además strike y vencimiento; los futuros, cuánto ganaste o perdiste al cerrar.

La lista es corta porque la regla que la genera es corta: un dato hace falta cuando sin él hay un número que ya no se puede calcular. Esta guía recorre esos campos uno a uno diciendo qué número se cae si te lo saltas, qué datos la app no guarda a propósito, y cómo comprobar en dos minutos que lo que anotaste lo tienes de verdad.

¿Qué número deja de existir si me salto cada dato?

Esta es la tabla entera. Léela de derecha a izquierda si prefieres: primero el número que quieres, después el dato sin el cual no sale.

Dos de esas filas son las más fáciles de saltarse, así que van con su propia sección.

¿Por qué la fecha pesa tanto si ya me acuerdo de cuándo fue?

Porque no es una etiqueta, es una entrada de tres cálculos distintos.

La fecha decide en qué periodo cae la operación cuando miras tus estadísticas de un mes o de un trimestre. Decide qué compra es la más antigua, que es lo que la app te propone cerrar primero cuando vendes. Y decide cuánto dinero tuyo había puesto en cada momento, porque una compra posterior a una venta se paga con lo que te dejó esa venta.

De ahí sale una consecuencia práctica: corregir la fecha de una compra vieja mueve números que ya dabas por buenos. Es correcto que lo haga, todo se recalcula desde cero, pero explica por qué “ya lo anotaré con la fecha de hoy” sale caro. La regla del dinero reciclado está entera en cuánto has invertido de verdad cuando reinviertes.

¿De qué compra sale lo que estoy vendiendo?

Este es el dato que no existe en ningún sitio salvo en tu cabeza, y que caduca en días.

Mientras compres una sola vez cada nombre, la pregunta no aparece. En cuanto compras el mismo ticker dos veces a precios distintos, la misma venta admite resultados distintos según de cuál de las dos compras decidas que salieron las acciones. Tu bróker no te va a devolver esa decisión, porque fue tuya y la tomaste al vender.

Por eso cada compra se guarda en su propio lote, en vez de fundirse en un promedio. Está contado con números en vendí acciones de varias compras: cuál se vende primero, y el concepto, en qué es un lote.

¿Qué datos NO guarda la app, y qué hago con ellos?

Cinco, y conviene saberlos antes que descubrirlos:

• Comisiones. No hay casilla. La forma limpia de que no se te pierdan es sumarlas al precio que anotas: si pagaste $150 por acción y $5 de comisión por 10 acciones, anota $150.50. El detalle está en cómo calcular la ganancia de una acción.
• Dividendos. No existen como tipo de operación. Si cobras dividendos, ese dinero no aparece por ningún lado en tus números.
• El precio de mercado de hoy. No hay ninguna fuente de precios. Una posición abierta cuenta a lo que te costó hasta el día que la vendas, y ese es el motivo de que tu porcentaje aquí y el de tu bróker no coincidan: por qué el porcentaje de tu bróker no coincide.
• Depósitos y retiradas. No se anotan movimientos de dinero. Lo que pusiste de tu bolsillo se deduce del orden de tus compras y tus ventas.
• Por qué compraste. No hay campo de notas. Si el motivo te importa, va fuera de la app, y esa es una decisión de diseño, no un olvido: cuantas más casillas tiene un formulario, menos veces se rellena.

De los cinco, el único que puedes arreglar tú al anotar es el primero. Los otros cuatro son lo que la herramienta no hace, dicho en voz alta para que no lo descubras en el peor momento.

¿Cómo compruebo que lo que anoté lo tengo de verdad?

Descargándolo. Entra en Ajustes, busca el bloque Exportar y pulsa Descargar operaciones (CSV). Sale un archivo con una fila por operación y diez columnas: Fecha, Ticker, Tipo, Operación, Cantidad, Precio, Puntos, Ganancia, Strike y Vencimiento.

Con la cartera de ejemplo de esta guía, el archivo empieza así:

Fecha,Ticker,Tipo,Operación,Cantidad,Precio,Puntos,Ganancia,Strike,Vencimiento
02/03/2026,AAPL,Acción,Compra,10,150.00,,,,
15/04/2026,KO,Acción,Compra,20,40.00,,300.00,,
20/05/2026,MNQ,Futuro,Compra,1,,,,,
10/06/2026,KO,Acción,Venta,20,55.00,,300.00,,
11/06/2026,MNQ,Futuro,Cierre,1,,200,400.00,,

Tres cosas que se leen ahí y conviene saber:

• Las fechas salen en DD/MM/YYYY, el orden con el que se escriben en español, no el americano.
• Las celdas vacías son información, no huecos. La fila del futuro no lleva Precio porque un futuro no tiene precio de compra en este modelo; lleva Puntos. La primera fila de AAPL no lleva Ganancia porque esa compra sigue abierta.
• La Ganancia aparece dos veces en el mismo cierre a propósito. En la fila de la venta es el resultado de esa venta; en la fila de la compra es el acumulado del lote. Si vas a contar operaciones, quédate solo con las filas de venta, como se explica en porcentaje de aciertos en opciones.

Si lo que quieres es montarte tu propia hoja de cálculo con esas columnas en vez de usar el archivo, el mínimo que necesita para servir y los cuatro sitios donde se rompe están en llevar tus inversiones en Excel.

¿Y si mi Excel abre el archivo todo en una columna?

No te va a pasar, porque el archivo se adapta a la moneda que tengas puesta.

El carácter que separa una columna de la siguiente no es el mismo en todos los países, y una hoja de cálculo abre bien el archivo cuando coincide con el que espera. Con dólares o pesos mexicanos, las columnas van separadas por comas. Con euros o pesos argentinos, van separadas por punto y coma. Los números cambian con ellas: donde uno escribe 150.00, el otro escribe 150,00, y así el separador de columnas nunca choca con el de los decimales.

Es el mismo archivo y las mismas diez columnas, escritas como las lee tu ordenador. No tienes que elegir nada: sale de la moneda que ya tienes en Ajustes.

¿Y si llevo años invirtiendo y no anoté nada?

Empieza por hoy y recupera hacia atrás lo que puedas.

Casi todo lo de la tabla de arriba está escrito en algún sitio fuera de tu cabeza: el historial de tu cuenta, los correos de confirmación, el extracto que te manden. Eso se copia leyendo, con paciencia. Lo que no vas a recuperar es de qué compra salió cada venta que hiciste en su día, porque eso fue una decisión tuya y no quedó escrita en ninguna parte.

Traducido: el pasado se anota de forma aproximada, y el presente se anota bien. La diferencia entre las dos cosas es un minuto por operación el día que la haces.

¿Qué hace un buen registro que un montón de datos sueltos no hace?

Contestarte preguntas sin que tengas que recalcular nada. Con los campos de arriba guardados, tu historial ya contiene:

• Cuánto te costó lo que sigues teniendo, y qué parte del total es cada posición: cuánto pesa cada acción en tu cartera.
• Cuánto ganaste o perdiste en cada venta cerrada.
• Cuántas de tus operaciones cerradas acabaron en verde: qué significa el % de aciertos.
• A qué precio medio has ido entrando en un nombre: precio promedio de compra.

Ninguna de esas cuatro necesita un dato nuevo. Todas necesitan que los de arriba estén completos, y por eso el minuto que cuesta anotar bien una operación es lo que separa un historial de una lista de recuerdos.

Esto es información general para ayudarte a organizar tu registro, no asesoramiento financiero ni fiscal. Para decisiones importantes sobre tus inversiones, consulta con un profesional que conozca tu situación concreta.